檢察官提醒莫掉入非法“吸存款”陷阱

12月5日，記者從沈陽市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室獲悉，今年1至10月份，沈陽檢察機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)逮捕的涉及的非法集資案件共有104件，其中，非法吸收公眾存款案78件，集資詐騙案26件，其中近日沈河區(qū)檢察院辦理的安徽金鈺投資管理有限公司非法吸收公眾存款案，涉案金額是5億余元，涉案人員2000余人。

記者了解到，該案是一起以虛擬空間銷售方式突破傳統(tǒng)非法集資犯罪手段的典型案例。該案中，安徽金鈺投資管理有限公司通過其下屬公司在沈陽設(shè)立的分公司，依托e租寶網(wǎng)絡(luò)平臺，以金融租賃理財產(chǎn)品銷售為名，以高額利息為誘餌，通過在央視、各衛(wèi)視、移動傳媒、紙媒等公開宣傳，向社會不特定人員吸收存款。該案非法吸收公眾存款的產(chǎn)品為網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品，通過線上和線下兩種方式銷售。

據(jù)悉，該案線上客戶直接通過網(wǎng)絡(luò)注冊賬戶購買產(chǎn)品及付款，線下客戶在與銷售公司簽訂合同后，由銷售公司理財師為客戶在e租寶平臺注冊賬戶，簽訂網(wǎng)上合同，網(wǎng)銀或pos機(jī)付款?？蛻艟趥€人注冊的e租寶賬戶查看個人投資情況，返息亦由該公司直接返至客戶e租寶賬戶。該案在沈陽地區(qū)的涉案金額是5億余元，涉案人員2000余人。

沈陽市人民檢察院提示稱，要預(yù)防掉進(jìn)非法集資，特別是非法吸收公眾存款的陷阱。要通過依法批準(zhǔn)成立的銀行等金融機(jī)構(gòu)購買理財產(chǎn)品。該案中，金鈺公司就是在沒有依法批準(zhǔn)的情況下依托網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)行理財基金的，如果投資人能夠在投資前查閱該公司是否有相關(guān)批準(zhǔn)文件，就能夠避免損害的發(fā)生;二是要經(jīng)得起短期內(nèi)給予高額利息回報的誘惑，該案中，金鈺公司就是將理財產(chǎn)品賦予穩(wěn)贏、財富等吸引投資者的稱謂，分為活期、三個月、六個月、一年等短期收益高達(dá)9%至14.6%的方式來吸引投資者;三是不要輕信各種誘惑性的廣告宣傳。