電信詐騙套路多 廣東銀監(jiān)支招如何防范

“據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年銀行機構主動堵截電信詐騙案件8000余起，堵截金額上億余元，保護了廣大消費者的權益”。南都記者近日獲悉，廣東銀監(jiān)局督促銀行機構通過源頭堵截、落實開卡實名制、限制開卡數(shù)量、建立快速查凍機制、加大宣傳力度等措施，打擊治理電信詐騙，成效顯著。

提示：識破電信詐騙套路

在電信詐騙整個涉嫌犯罪流程中，銀行是重要一環(huán)。為了從源頭堵截，廣東銀監(jiān)局落實監(jiān)管要求，督促銀行落實銀行卡開卡實名制、開卡限制規(guī)定，截斷利用銀行卡買賣“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。據(jù)廣東銀監(jiān)局不完全統(tǒng)計，截至2016年11月末，轄內(nèi)主要商業(yè)銀行拒絕冒名開卡上萬人次。

在事后工作中，廣東銀監(jiān)局也督促銀行配合公安部門建立快速查凍機制，目前已有多家銀行實現(xiàn)了網(wǎng)絡查凍功能，覆蓋全省。

廣東銀監(jiān)局相關專業(yè)人士向記者總結了常見電信詐騙的套路：騙子首先是通過語音電話、短信將電話欠費、銀行卡透支等信息傳遞給被害人，然后犯罪嫌疑人通過說明涉嫌洗黑錢、販毒等犯罪造成被害人的恐慌心理和急于洗脫犯罪嫌疑的心理，以致被害人失去了冷靜思考的能力;其次是通過任意改號軟件顯示公安機關的辦公電話取得被害人的信任;最后是犯罪嫌疑人以涉嫌犯罪要轉賬至核查賬號進行核查、如果無問題將如數(shù)退回等借口，從而打消了被害人的顧慮。最終被害人上當受騙，進行轉賬。

據(jù)悉，這一身份信息泄露涉嫌犯罪的騙局，全國單案涉案資金最高紀錄達3300萬元，危害性極大。

隨著科技發(fā)展與時代進步，越來越多的高科技被用于詐騙，同時隨著被打擊的次數(shù)增多，詐騙分子開始有組織性，具有很強的反偵查能力。

但廣東銀監(jiān)局相關專業(yè)人士亦指出，騙子之所以能成功行騙，主要是因為被害人防范意識差、貪念趕走理智以及知識更新?lián)Q代慢。

支招：五招防范電信詐騙

為此，南都請來專業(yè)人士給廣大消費者支招，通過五招跟電信詐騙風險說再見。

第一招，公檢法辦案手續(xù)齊全、程序正當，其絕不會通過電話要求嫌疑人轉賬，也絕不會用私人賬號辦案。

第二招，顯示號碼可能非真實號碼，而是網(wǎng)絡電話的改號軟件所致，遇到此類電話應直接回撥該電話或110咨詢，不要根據(jù)電話中的提示轉接電話。

第三招，接到任何可疑的電話和短信，可與親朋好友多方核實，親朋好友不會因此受到牽連，勿輕易相信秘密辦案而獨自聽從他人擺布。

第四招，醫(yī)?？ú淮嬖谕钢栴}，涉毒郵包不會在寄到目的地才被發(fā)現(xiàn)。

第五招，如果對方在電話中提到洗錢、涉嫌犯罪、法院傳票、包裹涉毒等詞語，務必提高警惕，以防上當受騙。

如果非常不幸已經(jīng)上當受騙了，那么消費者第一時間應該怎么做以保護自身權益呢?

第一步，立即撥打涉案賬號所屬的銀行客服電話，通過手機銀行采取按錯密碼的方式暫時鎖住涉案銀行卡柜員機的取款功能。

第二步，撥打110或向轉賬銀行所屬轄區(qū)派出所報案，將保存的涉案電話、涉案銀行卡提供給警方，并如實詳盡講述被騙經(jīng)過。