用手機“黑卡”注冊賬號 上千億元流入非法產(chǎn)業(yè)鏈

非實名手機卡“十張零售、百張批發(fā)”，時間越久、功能越多的微信號越值錢，注冊“僵尸賬號”每年在網(wǎng)絡平臺上套利超千億元……在這背后，是一條手機黑卡違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。手機卡實名制實行了這么多年，這些黑卡是如何流入市場的？利用黑卡獲取的巨額利益又流向了何方？

手機黑卡“悶聲發(fā)大財”，黑卡產(chǎn)業(yè)一年獲利千億元

今年2月，廣東潮州市警方抓獲一個“黑卡卡商”違法犯罪團伙，現(xiàn)場繳獲各類手機黑卡60余萬張，聯(lián)網(wǎng)設備等涉案物品一批。據(jù)負責該案的民警介紹，這批卡主要是虛擬運營商提供的物聯(lián)網(wǎng)卡。

“物聯(lián)網(wǎng)卡是一種定制型手機卡，具備接收短信和聯(lián)網(wǎng)功能，主要應用于運營共享單車、管理智能終端等領域。”潮州市公安局網(wǎng)警支隊副支隊長翁杰說，由于目前購買正常的手機卡需要實名制，批量操作存在較大困難，而物聯(lián)網(wǎng)卡以公司名義就可大批量購買，一些不法分子正是看中了這一點，借助物聯(lián)網(wǎng)卡接收短信驗證碼，批量注冊網(wǎng)絡賬號，進行網(wǎng)絡套利。

據(jù)潮州市公安部門介紹，該團伙通過這一途徑，注冊各類網(wǎng)絡賬號507萬個，涵蓋微信、支付寶、京東等市面上主流網(wǎng)絡平臺，半年內(nèi)非法牟利800萬元。

此案揭開了黑卡產(chǎn)業(yè)鏈的冰山一角。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前黑卡“悶聲發(fā)大財”的途徑主要有二：

一是注冊“僵尸賬號”套利。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某品牌在網(wǎng)上開展“新注冊用戶送10至15元抵用券”活動。犯罪團伙利用黑卡，以0.2元的單價批量注冊1萬個新用戶，拿到廠商優(yōu)惠后，再低價轉(zhuǎn)賣，一次就能獲利數(shù)萬元。

記者在某知名電商平臺上搜索發(fā)現(xiàn)，各類“優(yōu)惠券”相關頁面有100多頁，京東、美團、滴滴等悉數(shù)在列，賣家均宣稱“下單付款后優(yōu)惠券即刻到賬”。

京東金融研究院、中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心、中國刑事警察學院共同發(fā)布的《2018數(shù)字金融反欺詐白皮書》顯示，市面上70%多的促銷優(yōu)惠最終流入黑卡產(chǎn)業(yè)鏈，規(guī)模不低于1000億元。這些資金最終流向產(chǎn)業(yè)鏈上下游的黑卡“卡商”、批量注冊賬號的系統(tǒng)服務商和實施網(wǎng)絡套利的不法分子的口袋。

二是賣微信號。白號、老號、站街號、解封號……在互聯(lián)網(wǎng)上，兜售微信號的平臺比比皆是，這些“圈內(nèi)行話”代表著微信號不同的“等級”。

“時間越久、功能越全的微信號越值錢。”某微信號專賣從業(yè)者透露，其價格從30到180元不等，“如要綁定銀行卡，那價錢能到300多元。”

“廣東警方近期破獲了多起微信紅包賭博案，犯罪嫌疑人都是從網(wǎng)上買來微信號，為躲避偵查，有些號用一次就不用了。”翁杰說。

十張零售、百張批發(fā)，非實名手機卡“買來就能用”

非實名卡是如何流入市場的呢？

記者以買卡為由，聯(lián)系上一位自稱是虛擬運營商一級代理商的賣家，在他的微信朋友圈里可以看到，最近半年來他幾乎每天都更新著各類非實名卡的信息。

“十張起售，百張以上就是批發(fā)。”在了解記者需求后，該代理商向記者推薦了中麥通信的一款能接收短信的手機卡，稱“不需要實名，買來就能直接用，公司提供售后服務。”

在交流中，該代理商坦言最近風聲比較緊，但這種只能接收短信的卡問題不大。據(jù)他透露，他都是從虛擬運營商的銷售經(jīng)理處拿卡，“這些人掛著公司的名，主要靠賣卡提成牟利。”

中麥通信在官網(wǎng)中明確標明，在購卡及辦理移動電話入網(wǎng)時，需要用戶本人手持身份證件拍照登記。然而，記者在沒提供身份信息的情況下，便從代理商那里拿到了5張中麥通信的手機卡。

這些卡看上去與一般手機卡沒有任何區(qū)別，能正常接收短信。記者用其中一張卡成功注冊某知名外賣平臺，隨即收到一張價值15元人民幣的新用戶優(yōu)惠券。

2013年底至今，先后有42家企業(yè)獲得移動轉(zhuǎn)售臨時牌照，成為電信虛擬運營商。電信分析師付亮介紹說，長期以來，由于實名制監(jiān)管環(huán)節(jié)存在薄弱點，虛擬運營商的一些號段甚至成為公眾眼里的“詐騙專號”。

堵源截流，多措并舉扎緊實名制的籠子

多位受訪者表示，黑卡流入導致的下游違法犯罪之所以屢打不絕，很大原因就在于“上游的非法獲取源頭難挖、中游的非法買賣環(huán)節(jié)難打”。

“如果不堵住源頭，這些黑卡會為各類網(wǎng)絡違法犯罪活動提供源源不斷的‘子彈’。”翁杰說。

筑牢手機實名制的基礎，關鍵還在電信運營商。付亮建議，工業(yè)和信息化部門應盡快出臺針對虛擬運營商的監(jiān)管細則，督促企業(yè)加強內(nèi)部管理，對違反實名制要求的企業(yè)實行一票否決。

此外，應加大司法打擊力度。中國法學會法治研究所副研究員劉金瑞建議，應明確利用非實名手機卡為他人違法犯罪提供便利的，可適用非法經(jīng)營罪依法打擊。

廣東勝倫律師事務所律師鄭明認為，網(wǎng)絡套利者通過非法渠道獲得、使用非實名手機號，在一個正常運作的平臺上大量騙取補貼“套利”，嚴重的應以詐騙罪論處。